Anlagestrategie
Ihr Ziel
Sie möchten auf der Basis einer Asset-Liability-Studie (ALM-Studie) eine Anlagestrategie festlegen, die auf die Risikofähigkeit und die Risikobereitschaft Ihrer Vorsorgeeinrichtung abgestimmt ist und mindestens eine Stabilisierung des Deckungsgrads anstrebt.
Unsere Dienstleistungen
- ALM-Studie nach Best-Practice-Standards erstellen
- Verschiedene Verpflichtungsszenarien berücksichtigen: aktuellen Vorsorgeplan, Gleichbehandlung der Aktiven und der Rentner, Anpassung der Altersrenten an die Teuerung, Zu- bzw. Abnahme des Versichertenbestands je nach Wirtschaftslage
- Erwartete Entwicklung der Verbindlichkeiten und Auswirkung auf die Finanzierungsanforderungen der Vorsorgeeinrichtung ermitteln
- Mögliche Renditeziele bestimmen
- Risikofähigkeit aus aktuarieller und ökonomischer Sicht beurteilen
- Anlageuniversum definieren: traditionelle und nicht-traditionelle Anlagekategorien auswählen; Wirtschaftsszenario und Renditeannahmen formulieren
- Relevante Anlagestrategien herleiten, die für die Erreichung der Renditeziele geeignet sind und auf die Risikofähigkeit Ihrer Vorsorgeeinrichtung abgestimmt wurden
- Sollwert der Wertschwankungsreserve für jede relevante Anlagestrategie empfehlen
- Deckungsgrad für jede relevante Anlagestrategie separat projizieren
- Entscheidungsorgan bei der Wahl der Anlagestrategie unterstützen
